Проверка происхождения денег: Зачем нотариусу ваша финансовая история?

Нотариус спрашивает о происхождении денег – оправданная практика или назойливая бюрократия?

Все чаще при совершении сделок нотариус запрашивает у клиента дополнительную информацию о происхождении используемых средств. Таллиннский нотариус Малль Вендель объясняет, почему такая практика существует, а также оправдана ли она или это просто пример раздражающей бюрократии.

Хотя вопрос о происхождении денег может быть оправданным и необходимым, клиенту он может показаться назойливым. Человек может чувствовать, что его конфиденциальность нарушают, прося предоставить информацию и доказательства происхождения денег или активов. Тем не менее, важно понимать, что нотариус действует в рамках закона и его цель – обеспечить правовую определенность и защитить всех участников сделки. Выявление происхождения денег нотариусом является одним из средств предотвращения мошенничества и противоправной деятельности.

Нотариус применяет требования, установленные Законом о пресечении отмывания денег и финансирования терроризма и Законом о международных санкциях, совершая официальное действие или оказывая официальные услуги, связанные с заверением договора купли-продажи недвижимости, паев или акций предприятия, а также, например, с учреждением паевого товарищества, внесением денег или ценных бумаг на депозитный счет нотариуса, либо при заверении иных сделок, если существует подозрение в отмывании денег или финансировании терроризма. Это значит, что, помимо обычных для своей работы действий, нотариус должен установить реального выгодоприобретателя в сделке и понять структуру собственности клиента и контроля над ней; понимать суть совершаемой сделки или действия и собирать информацию о происхождении используемого в сделке имущества. Цель – выяснить, связано ли лицо с органами государственной власти, членом семьи или близким коллегой такого лица. Для выявления данных обстоятельств нотариус просит клиента заполнить форму, в которой клиент может, помимо прочего, объяснить цель сделки и описать происхождение денег.

При определении фактического выгодоприобретателя нотариус выявляет лицо, которое имеет влияние на совершение сделки или контроль над юридическим лицом и в интересах или за счет которого совершается сделка. В случае юридического лица фактическим выгодоприобретателем считается лицо, которое владеет или контролирует юридическое лицо посредством прямого или косвенного участия, превышающего 25% прав голоса или собственности.

В случае эстонских предприятий правление обязано публиковать информацию о фактических выгодоприобретателях в реестре фактических выгодоприобретателей при коммерческом регистре. В случае иностранных предприятий нотариус также обязан идентифицировать фактического выгодоприобретателя, а для этого предприятию необходимо представить нотариусу соответствующий документ из страны расположения.

При установлении происхождения используемого в сделке имущества нотариус может запросить у стороны сделки сведения и документы о происхождении средств. Если деньги получены, например, от продажи имущества, можно представить договор купли-продажи этого имущества. Кроме того, нотариус может запросить и другие документы: например, выписку с банковского счета, подтверждающую поступление денежных средств. Доказать происхождение денег, собранных за более длительный период, может оказаться сложнее. В этом случае нотариусу необходимо получить обзор доходов человека за длительный период, и поэтому он может попросить клиента также предоставить соответствующую выписку по банковскому счету. Например, решением, позволяющим доказать происхождение денег, также становилась подача декларации о доходах.

Люди часто задаются вопросом, зачем нотариус проверяет происхождение денег, если деньги поступили банковским переводом и банк уже проверил их происхождение. Это связано с тем, что по закону каждое обязанное лицо, в том числе банк и нотариус, должно самостоятельно определить происхождение денег. Обязанные лица могут сотрудничать друг с другом, но окончательная ответственность лежит на каждом из них отдельно. Поскольку и банк, и нотариус хотят иметь одни и те же доказательства и документы, подтверждающие происхождение денег, клиенту не нужно делать ничего нового, а просто дважды предоставить одни и те же доказательства и документы.

Нотариус должен определить, участвует ли в сделке лицо, связанное с органами государственной власти, член семьи или близкий коллега такого лица. Связанное с органами государственной власти лицо – это лицо, которое выполняет или выполняло важные задачи государственной власти. Это может быть, например, член парламента или член правления входящей в парламент политической партии, а также член правления компании с государственным участием. Членами семьи связанного с органами государственной власти лица являются его родители, супруг или партнер, ребенок, а также супруг или партнер ребенка. Близким коллегой такого лица является, например, лицо, которое является владельцем или фактическим выгодоприобретателем компании, совместной со связанным с органами государственной власти лицом. А также, например, лицо, которое является единственным фактическим выгодоприобретателем компании, о которой известно, что она была создана в пользу связанного с органами государственной власти лица.

Если вышеуказанное лицо посетит нотариуса для совершения сделки, нотариус может запросить дополнительные разъяснения о происхождении имущества и денежных средств, поскольку обязанностью нотариуса является установление происхождения благосостояния такого лица и источников использованных в сделке средств.

Применяя меры комплексного выявления фактов отмывания денег, нотариус помогает бороться с теневой экономикой и коррупцией, а также способствует обеспечению безопасности государства. Сделки с деньгами сомнительного происхождения или с лицами, находящимися под санкциями, не могут быть совершены у нотариуса. Например, гражданину России или Белоруссии, не имеющему вида на жительство государства-члена ЕС, приобретать недвижимость в Эстонии запрещено.

В заключение можно сказать, что хотя может показаться неудобным предоставлять нотариусу запрашиваемую информацию о происхождении денег, это отвечает интересам обеих сторон сделки, а также является предусмотренным законом обязательством, поскольку задача нотариуса состоит в обеспечении юридической определенности и надежности для клиента.

Дополнительная информация: www.notar.ee

Нотариальная палата – это общественно-правовое юридическое лицо, учрежденное 1 ноября 1993 года на основании Закона о нотариате с целью объединения нотариусов. Членами Нотариальной палаты являются все утвержденные в должности нотариусы. В настоящий момент в Эстонии работают 86 нотариусов и их услуги доступны во всех уездах страны.

http://business-m.eu/

 

.

 

Следующая запись

Янис Маршал: Мастер-классы в LifeDance Stuudio

Ср Май 1 , 2024
В столичном торгово-развлекательном центре T1 прошли мастер-классы звездного французского хореографа Яниса Маршала Post Views: 1 030

Рубрики