Мошенники в Эстонии: Новые тенденции и старые уловки

Интернет-мошенники наиболее активны утром и в дни выплаты зарплат

Мошенники пользуются моментами, когда люди теряют бдительность. Руководитель отдела по борьбе с отмыванием денег банка Citadele Виктор Ткаченко рассказал, когда именно мошенники наиболее активны и какие новые схемы мошенничества появляются.

«Мошенники действуют в любое время, и внимательным следует быть всегда. Однако бывают периоды, когда они рассылают больше фишинговых писем и совершают больше звонков, – сказал Виктор Ткаченко. – Мошенники выбирают время, когда люди заняты и поэтому менее бдительны. Таким временем является, например, первая половина буднего дня или утро выходного. Дни зарплат также влияют на активность мошенников, поэтому в начале месяца мошеннических писем и звонков становится больше. В Эстонии мошенников также активизирует период возврата подоходного налога. В это время денег двигается больше, поэтому у мошенников выше шансы на крупный улов».

«Общими темами, которые мошенники используют в качестве предлогов, являются, например, блокировка счетов или платежей, якобы эксклюзивные инвестиционные возможности, наследство или выигрыш в лотерею, повестки в суд и мнимые сделки купли-продажи», — отметил Ткаченко. Он подчеркнул, что мошенники изобретательны и круг тем, конечно, не ограничивается перечисленными вещами.

«Недавно мы заметили участившиеся случаи мошенничества с так называемыми «денежными мулами». Это означает, что ряд людей используют свои личные расчетные счета для легализации денег незаконного происхождения», — добавил Ткаченко. В рамках этой схемы мошенники размещают объявления на неофициальных порталах вакансий, где предлагают вознаграждение за совершение платежей. Для этого человеку необходимо открыть расчетный счет в эстонском банке и либо самому осуществлять платежи, либо предоставить мошенникам доступ к своему счету. «К сожалению, молодые люди не всегда понимают, что это пособничество преступлению, за которое можно получить реальный тюремный срок, – сказал Ткаченко.

Банк Citadele делает все, чтобы предупредить клиентов и предотвратить подобные мошенничества. Мы стремимся к тому, чтобы люди хранили все свои карты и пароли в надежном месте и знали пароли только сами.

Мошенники используют для связи разные каналы: электронную почту, SMS, а также общение с людьми в социальных сетях и по телефону. Чтобы завоевать доверие людей мошенники часто указывают в своих аккаунтах в социальных сетях, что работают на банк или другую известную компанию.

«В случае возникновения каких-то проблем представитель банка или официального учреждения никогда не будет связываться с клиентом в Facebook или WhatsApp», — отметил Ткаченко.

Общей чертой мошеннических электронных писем и звонков является то, что они предлагают совершить какое-либо действие: щелкнуть по ссылке, поделиться информацией о своем личном или банковском счете, перевести деньги или иным образом быстро отреагировать, чтобы якобы уменьшить потенциальный ущерб.

«Мошенники часто играют на эмоциях людей, например, на страхе, что что-то случится с их банковским счетом или деньгами, если они не будут действовать быстро», — сказал Ткаченко.

За действиями мошенников в Эстонии можно следить на странице Facebook Pettused Eestis, где государственные органы и предприятия делятся информацией о распространенных в настоящее время схемах мошенничества.

Как защититься от мошенничества?

  1. Не торопитесь. Возьмите некоторое время на размышления, даже если человек по телефону требует или в электронном письме вам предлагается немедленно что-то проверить или куда-то ввести свою информацию.

  2. Внимательно проверьте данные отправителя. Мошенники часто используют адреса электронной почты, которые выглядят очень похоже на настоящие, но где, например, некоторые буквы заменены символами или вообще пропущены – бегло взглянув на адрес, человек может не заметить разницы.

  3. Не переходите по ссылкам. Они могут перенаправить вас на созданные мошенниками сайты, где введенные данные попадают к ним в руки или где на ваше устройство может быть загружена программа-вымогатель или вирус.

  4. Внимательно прочитайте письмо. Вероятно ли, что вас вызывают суд или вы получили большое наследство? Хотя мошенники стали более искусно писать письма на эстонском языке, проверьте орфографию и стиль. Представитель власти всегда обращается к людям вежливо и корректно.

  5. Если сомневаетесь – проверьте. Позвоните по официальному номеру телефона банка или другого учреждения и спросите, исходили ли полученное вами письмо или телефонный звонок от них.

Что делать, если вы стали жертвой мошенничества? Если вы подозреваете, что стали жертвой мошенничества, сообщите об этом в банк и в Департамент полиции и погранохраны. Изучите возможности отзыва платежей и возврата денег в своем банке.

 

http://business-m.eu/

 

 

.

Следующая запись

Психология порядка: Как уборка влияет на внутреннюю гармонию

Вс Апр 21 , 2024
Исследование IKEA: аккуратный и чистый дом улучшает психическое здоровье Post Views: 669

Рубрики