Одним из самых распространенных заблуждений о криптовалютах является то, что они якобы широко используются в различной преступной деятельности и отмывании денег.
Эстонский представитель компании Binance Полина Бротье уверена, что люди, разбирающиеся в технологиях блокчейна и криптовалюты, знают, что криптовалюта представляет собой неудобное и неподходящее средство для отмывания денег.
Во-первых, процедуры KYC (know your client, то есть «знай своего клиента») в криптоиндустрии настолько строги, что мошенникам может быть намного проще использовать поддельные удостоверения личности для открытия классического банковского счета.
Во-вторых, незаметно переместить большое количество криптовалюты просто невозможно.
В-третьих, криптовалютные транзакции полностью отслеживаются. Даже большинство так называемых анонимных криптовалют намного более прозрачные и легче отслеживаемые, чем традиционные деньги.
Лучше всего описать фактическую ситуацию можно с помощью реальных фактов и цифр. В 2021 году только 0,15% всех криптовалютных транзакций могли быть связаны с тем или иным видом незаконной деятельности [1]. При этом с незаконной деятельностью были связаны 2–5% транзакций с наличными, то есть до 2 триллионов долларов США [2].
Отследить транзакции с наличными практически невозможно. В свою очередь, технология блокчейна на практике зарекомендовала себя как один из самых эффективных инструментов для правоохранительных органов по управлению денежными потоками.
Неизменяемый и публичный характер блокчейна делает криптовалюту крайне плохим выбором для отмывания денег, поскольку блокчейн позволяет правоохранительным органам обнаруживать и отслеживать транзакции по отмыванию денег. Это намного проще, чем обнаруживать и отслеживать незаконные транзакции с наличными.
Одним из ярких примеров этого является дело, связанное с биржей Bitfinex [3], на которой хакерам сперва удалось украсть биткойна на сумму 3,6 миллиарда долларов. Это показало, что взломать криптобиржу и украсть значительную сумму денег в принципе можно, однако использовать после этого такие деньги, не будучи пойманным, совершенно невозможно. Соответственно, невозможно реализовать и главную цель отмывания денег – сделать невозможным отслеживание незаконно полученных средств и обеспечить их безопасную конвертацию в наличные деньги на конечном этапе. О непригодности криптовалют для отмывания денег свидетельствуют и международные данные. Если предположить, что в 2021 году было отмыто около 1 триллиона долларов, то на криптовалюты из этой суммы пришлось всего около 0,86%. Поэтому сегодня эксперты в целом согласны, что традиционная финансовая система гораздо больше подходит и связана с отмыванием денег и нарушениями санкций, чем криптоиндустрия.
Борьба с организованной и поддерживаемой государством преступностью
Binance является ведущей биржей криптовалют в мире, а также лидером данного сектора по инновациям в борьбе с отмыванием денег и нарушением санкций. Компания уже наняла более 120 ведущих мировых следователей по борьбе с отмыванием денег из ФБР, Европола и других учреждений. Это позволило компании предоставлять правоохранительным органам многих стран информацию, которая регулярно помогает в раскрытии и предупреждении преступлений.
Транзакции в блокчейне неизменяемы и полностью отслеживаемы. Таким образом, в отличие от отмывания денег через банки, отмывание денег с помощью криптовалюты достаточно несложно как обнаружить, так и пресечь.
Тем не менее, необходимо отличать прямое преступное поведение от злонамеренного использования платформы. Например, практически невозможно заранее узнать, что наркоторговцы используют ваш почтовый ящик для отправки запрещенных законом веществ. Однако если вы узнали об этом, вы должны обратиться в правоохранительные органы и предоставить им информацию, необходимую для поимки виновных. Именно это и ожидается от бирж и финансовых учреждений.
Северокорейская хакерская группировка Lazarus
Северная Корея уже давно пытается использовать банки, действующие в различных сферах компании и платформы обмена криптовалют для отмывания денег. Опыт Binance показывает, что северокорейские агенты используют для обхода санкций довольно сложные схемы. Для сокрытия личности преступников и их преступной деятельности применяются различные теневые и подставные компании, качественно подделанные документы, сторонние IP-адреса, VPN и другие средства.
Однако благодаря активному сотрудничеству с правоохранительными органами различных стран и обмену разведданными, компании Binance удалось выявить и закрыть множество учетных записей, связанных с сетью северокорейских агентов.
Например, когда группа Lazarus взломала Ronin/Axie Infinity [4], похитив оттуда большое количество валюты, часть денег была переведена на другие биржи, а сервис смешивания криптовалют Tornado Cash использовался только для заметания следов. Тем не менее, компании Binance в сотрудничестве с правоохранительными органами удалось заморозить полученную мошенническим способом криптовалюту на сумму около 5,8 млн долларов.
Еще одно громкое дело касалось словацкой биржи Eterbase, которая была также взломана группировкой Lazarus. В сотрудничестве со словацкой национальной полицией компания Binance выявила еще на нескольких биржах две учетные записи северокорейских агентов, а также другие учетные записи, связанные с данной транзакцией.
Закрытие торговой платформы Hydra
Hydra была старейшей торговой платформой даркнета, основанной в России примерно в 2015 году. В основном на ней происходила торговля наркотиками, а также другими различными нелегальными веществами, предметами и услугами. Закрытие платформы Hydra – это отличный пример того, как криптоиндустрия может помочь бороться с преступностью и уменьшить ее. В данном случае дело удалось раскрыть благодаря возможности проследить за движением денег и таким образом определить местонахождение рынка.
Хотя услуги традиционных банков использовались в основном для содержания платформы Hydra и финансирования деятельности рынка, скорее всего, без привлечения криптоанализа [5] раскрыть это дело не удалось бы.
Очень важным элементом в этом деле стало сотрудничество правоохранительных органов и криптовалютных бирж. Несколько высокопоставленных сотрудников правоохранительных органов, причастных к закрытию Hydra, теперь работают в компании Binance.
После получения запросов от правоохранительных органов во время расследования дела Hydra, Binance фактически стала первой платформой, которая ответила и предложила свою помощь.
Отмывание денег обычно начинается с традиционных финансовых учреждений и операций с наличностью. Криптотехнологии и технологии блокчейна, с другой стороны, предлагают решения, которые могут сократить финансирование отмывания денег и преступной деятельности. Все это очень хорошо иллюстрирует, почему во всем мире на долю криптовалют приходится столь небольшой объем преступной деятельности.
[1] 2022-crypto-crime-report-introduction/
[2] money-laundering/overview
[3] cryptocurrency-laundering-bitfinex-hack/
[4] million-stolen-from-the-ronin-defi-bridge
[5] www.justice.gov/press-release
.
